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Asesor financiero: 5 buenas razones para contratarlo

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¿Alguna vez ha deseado la ayuda de un experto con sus finanzas pero sintió que no tenía suficiente dinero para contratar a un asesor? El asesor financiero no es solo para los ricos, también ayudan a la gente común a lograr sus objetivos financieros. Pero primero, debe comprender qué hacen los asesores financieros y las diferentes formas en que pueden trabajar con usted.

Conceptos básicos del asesor financiero

Es un profesional al que se le paga para ofrecer asesoramiento financiero a los clientes. Así como contrataría a un arquitecto para crear un plan para su hogar, contrata a un asesor financiero para crear un plan para sus finanzas. Se trata de pagarle a alguien por la experiencia que necesita para alcanzar objetivos específicos. En este caso, un futuro financiero más brillante.

Para ser efectivo, debe considerar a un asesor financiero como socio. Un asesor financiero necesita conocerlo bien, eso significa comprender sus hábitos actuales de gasto y ahorro, sus ingresos y sus gastos.

Con ese conocimiento en la mano, un asesor financiero ofrece consejos que puede implementar a lo largo de toda su vida, desde la elaboración de un presupuesto en el presente hasta los ahorros para la jubilación a largo plazo. Juntos, usted y un asesor financiero refinan sus objetivos a corto y largo plazo, y luego su asesor lo ayuda a mantenerse encaminado para lograr esos objetivos.

Con algunos asesores, puede hacer su propia inversión. Otros ofrecen servicios de gestión de inversiones de servicio completo, manejando tareas como operaciones y reequilibrio de cartera para usted.

Es importante tener en cuenta que el término «asesor financiero» abarca una variedad de títulos de trabajo, como administrador de patrimonio, representante financiero y asesor de inversiones.

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5 excelentes razones para tener un asesor financiero

Trabajar con un asesor es un enfoque que puede parecer bastante tradicional. ¡El tipo de profesional al que recurrimos en los lejanos días antes de Internet! Teniendo en cuenta la panoplia de opciones de inversión que existen en la actualidad, es normal querer saber qué nos puede aportar un asesor financiero. Sin embargo, los beneficios de tener un asesor trabajando para nosotros son muchos. En esta edición de nuestro boletín, presentamos 5 excelentes razones para trabajar con un asesor. ¡Al final de su lectura, le garantizamos que no podrá prescindir de él!

Razón No. 1: Más prosperidad gracias a su asesor financiero

Según un estudio reciente publicado por el Centro interuniversitario de investigación en análisis de organizaciones 1 (CIRANO) en Quebec, los hogares que utilizan un asesor constituyen un patrimonio mucho más rico que aquellos que no lo hacen. El estudio mostró que los activos invertidos eran 1,9 veces mayores después de cuatro años para los hogares que utilizaron el consejo de un representante y 3,9 veces mayores después de 15 años.

Según un artículo publicado en el Journal más de la mitad de los ciudadanos que no invierten citan su falta de conocimiento y confianza en sí mismos. Un asesor financiero de confianza tiene acceso a una gran cantidad de información financiera (análisis, informes, etc.) para ayudarlo a perfeccionar sus conocimientos de inversión. ¡La educación financiera es parte de su rol!

Razón No. 2: Un enfoque personalizado y de largo plazo

Un asesor puede tener una visión completa de su situación financiera y tiene en cuenta sus objetivos, su imagen financiera y su perfil de inversionista. Estos elementos le permiten crear un plan financiero personalizado que se ajusta a su realidad y refleja sus prioridades.

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Además, al asociarse con un asesor de confianza, podrá adaptar su plan financiero a los cambios de su vida, como el nacimiento, la muerte, el final del empleo, un nuevo trabajo o incluso la compra o venta de una propiedad. ¡Tú asesor financiero está ahí para apoyarte en todas las etapas de la vida!

Razón No. 3: Un enfoque global

En el campo de los servicios financieros, a menudo se dice que el asesor financiero actúa como un conductor. Su asesor puede ayudarlo a aprovechar su amplia red de contactos en varios campos para satisfacer todas sus necesidades, tales como: servicios de contabilidad, planificación patrimonial, compra de un negocio, necesidades de seguros, etc.

Este enfoque también le permite al asesor coordinar adecuadamente su plan financiero, teniendo en cuenta todos los aspectos de su vida financiera. Este es un nivel de experiencia que simplemente no encontrará en una plataforma digital.

Razón No. 4: Reduzca sus impuestos gracias a su asesor financiero

Su asesor  sugiere estrategias fiscales ventajosas, como maximizar sus RRSP y usar la TFSA. Para los jubilados, las estrategias de desembolso también pueden tener un impacto en sus impuestos, así como en su elegibilidad para ciertos créditos.

Razón nº 5: Gestionar las emociones

La situación actual provocada por la crisis sanitaria es un perfecto ejemplo de ello. Desde el principio, seguimos religiosamente los informes de noticias y las ruedas de prensa. Reinaba un sentimiento de preocupación e inseguridad. Es en estos momentos cuando el papel del asesor adquiere todo su sentido. Su asesor lo protege de decisiones financieras emocionales, como vender activos a precios bajos en tiempos turbulentos. Su asesor lo ayuda a mantenerse al día con sus objetivos y lo ayuda a poner las noticias económicas en perspectiva.

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Además de en tiempos de crisis, su asesor también lo ayuda a mantener la disciplina de inversión, que es esencial para el crecimiento de su patrimonio.

En conclusión, esperamos que estas 5 razones lo convenzan del valor se este profesional Ahora todo lo que queda es encontrar el asesor adecuado.