Start your own small business

Navigating the Challenges of Running a Business as a Military Spouse

A portable career, flexibility, and the freedom to tailor your workload - the benefits of being your own boss are plentiful. However, for entrepreneurial-minded military spouses looking to start and maintain a small business, there is a significant caveat - you will eventually have to relocate.

Starting and managing a business as a military spouse is indeed achievable. Many military spouses have ventured into entrepreneurship, showcasing the remarkable resilience and adaptability they possess. Yet, apart from the standard entrepreneurial challenges, there are some specific hurdles military spouses must navigate.

Small Business Basics

The good news is that the fundamental principles of running a business remain constant. You'll need to develop a product or service concept, consider how you plan to launch and finance it, and define the legal business structure, be it a C or S Corporation, an LLC, or a Sole Proprietorship. Many military spouse-owned businesses opt for an LLC (Limited Liability Company) structure. Several free resources are available to explain the pros and cons of each structure, along with the associated tax requirements.

State-Specific Regulations

It's crucial to understand that business regulations vary from state to state. If you form a business entity, you will generally need to register it with the state, a process usually facilitated by the Secretary of State's office or sometimes the Department of Revenue. There is typically a filing fee involved. Some states require annual business filings, while others are biennial. Depending on your business's nature, you might need additional licenses and permits. For comprehensive information on your state's requirements, contact the city or county clerk's office.

Financial Separation

Financial separation is a key aspect to consider. Open a business bank account, and ensure that all expenses and income flow through that account. Depending on your business structure, you may also need to obtain an EIN (Employer Identification Number) from the IRS. This financial separation is critical, particularly for tax purposes. Depending on your location, your business may also be subject to state corporate or franchise taxes, which are typically assessed as a percentage of business income.

Military and Spouse-Focused Resources

Fortunately, military members and their spouses enjoy significant advantages in terms of entrepreneurship. The military community offers a plethora of business resources and incubators dedicated to guiding aspiring entrepreneurs. These organizations cover everything from fundamental business concepts to entity formations, business concept development, and more. Their support is invaluable for those looking to dive into entrepreneurship within the military community.

Extra Rings to Jump Through

As a business owner, especially one connected to the military, you will encounter additional challenges, courtesy of the military lifestyle.

On-Base or Off-Base? Why It Matters

If your business plan involves running operations from your home, whether as a home-based entrepreneur or a direct seller, the first question you must ask is, "Do you reside on a base?"

Businesses operating from on-base housing are classified as "Home-Based Businesses" (HBB) and require registration with the Housing Office and approval from the installation commander. Depending on the business's nature, you may also need to secure a state or city business license. The approval process will also determine if your business is considered in competition with the Army and Air Force Exchange Service (AAFES), which is the officially sanctioned exchange, resale, and MWR (Morale, Welfare, and Recreation) operations.

AAFES Restrictions

Within military installations, AAFES holds "first right of refusal" for several business categories. In simple terms, if you operate a home-based business, your business cannot "compete" with the exchange. Businesses operating on Army installations are governed by AR 210-7, while those on Air Force installations follow AFI 32-6001.

Before you start investing in business supplies, make sure you can secure base approval for your business.

The Business Solution

If you discover that your business won't be approved as an HBB, either due to the nature of your business or if it's seen as a competitor to AAFES, you will need to operate your business off-base. This may involve renting or leasing office space or a suitable location such as a small commercial kitchen or mechanic's workshop.

Complying with Basic Privileges of a Small Business

Whether you operate on-base as an HBB or off-base, it's essential to avoid mixing base privileges with your business. This includes not using a military vehicle for business purposes, refraining from using Space-A (space-available) travel or accommodations for business trips, and not using a military-issued post office box for business purposes. Access to military installations doesn't equate to door-to-door advertising within base housing, and you are largely prohibited from mailing promotional flyers to the base. Furthermore, you can't "use or purchase goods or services for profit," as it violates the AAFES government contract's "Notice of Intent to Resell" clause.

In summary, you can operate an HBB, but avoid leveraging basic privileges to build your business. Purchase necessary business supplies from the local economy and be smart in your advertising efforts.

Establishing an OCONUS Business

Setting up a business abroad as a military spouse is certainly possible, but there are two main considerations: adhering to the tax laws of a foreign government and ensuring you don't violate your SOFA (Status of Forces Agreement) privileges for residing in a host country. Each country with a military presence has negotiated its own Status of Forces Agreement, and it's this agreement that dictates the legal status and rights of U.S. military personnel and their families in that country.

In Conclusion

Starting and managing a business as a military spouse comes with its unique set of challenges. However, with the right support, resources, and a clear understanding of both business and military regulations, you can successfully navigate these hurdles and build a thriving enterprise. The key is to combine your entrepreneurial spirit with the wealth of military and community resources available to you, ensuring a well-informed and strategic approach to entrepreneurship within the military community.

TRADUCCION

Una carrera portátil, la flexibilidad y la libertad de fluctuar su carga de trabajo: los beneficios de ser su propio jefe son muchos. Sin embargo, para los cónyuges con proposito de crear una pequeña empresa con mentalidad empresarial, hay una gran advertencia.

Eventualmente, tendrás que moverte.

Comenzar y mantener un negocio como cónyuge militar ciertamente se puede hacer (si necesita inspiración, aquí hay una lista gigante de cónyuges militares que lo hacen posible ), pero además de convertirse en empresario, hay algunos desafíos específicos para militares que tendrá Necesito navegar.

Conceptos básicos de pequeña empresa y negocios

La buena noticia es que los conceptos básicos de los negocios no cambian. Tendrá que desarrollar una idea de producto, o servicio, y comenzar a pensar cómo querrá lanzarlo y financiarlo.

Deberá considerar una estructura comercial legal, ya sea una Corporación C o S, una LLC o un Propietario Único. (Muchas empresas basadas en cónyuges eligen una estructura LLC) . Hay varios recursos gratuitos disponibles para explicar los pros y los contras de cada estructura, junto con los requisitos de impuestos que vienen con cada uno. haga clic aquí

También es importante tener en cuenta que las regulaciones comerciales varían según el estado. Como mínimo, si forma una entidad comercial, deberá registrarlo en el estado. El registro generalmente se presenta a través del Secretario de Estado, o a veces el Departamento de Ingresos, y hay una tarifa de presentación comercial. Algunos estados requieren una presentación comercial anual, otros son bianuales. Dependiendo de la actividad comercial, se pueden necesitar licencias y permisos adicionales. (El secretario municipal o del condado puede guiarlo a través de requisitos estatales detallados).

Tendrá que separar las finanzas comerciales

de las personales , abriendo una cuenta bancaria comercial, y todos los gastos, o ingresos, pasan por esa cuenta. Dependiendo de la estructura de su negocio, es posible que también deba presentar un EIN, que es un Número de Identificación de Empleador, con el IRS. Esta separación financiera es crítica, particularmente a efectos fiscales. Dependiendo del estado, su negocio también puede estar sujeto a impuestos corporativos o de franquicia estatales, que se imponen como porcentajes contra los ingresos del negocio. Es necesaria una cuenta bancaria separada para su pequeña empresa para evitar la "combinación de fondos", es decir, la combinación de ingresos personales e ingresos comerciales.

Afortunadamente, los miembros militares y los cónyuges tienen una gran ventaja en lo que respecta a la creación de empresas, debido a la gran cantidad de recursos comerciales e incubadoras disponibles. Hay varias organizaciones dedicadas exclusivamente a ayudar a desarrollar emprendedores en la comunidad militar con todo, desde los fundamentos empresariales hasta las formaciones de entidades, el desarrollo de conceptos comerciales y más. Lee mas

Los aros emprendedores adicionales para navegar como propietario de una pequeña empresa, casados con el ejército, son cortesía del estilo de vida militar.

¿Dentro o fuera de la base? Por qué es importante

Si parte de su plan de negocios es operar un negocio desde su hogar, ya sea como emprendedor en el hogar o como vendedor directo, la siguiente pregunta que debe hacer es: "¿Reside en una vivienda base?"

Las empresas que operan desde viviendas de base, se clasifican como un "Negocio basado en el hogar" (HBB) y requieren tanto el registro de la Oficina de Vivienda como la aprobación del comandante de la instalación. Dependiendo de la naturaleza del negocio, es posible que deba obtener una licencia comercial emitida por el estado o la ciudad también. Leer más .

Parte del proceso de aprobación también determinará si se considera que su empresa compite con AAFES, que es "operaciones de reventa de comercio, intercambio y MWR sancionadas oficialmente por una

Restricciones AAFES

En una instalación militar, AAFES tiene el "primer derecho de rechazo" para varias categorías de negocios. En resumen, si opera un negocio en el hogar, su negocio no puede "competir" con el intercambio. (Las empresas de origen en las instalaciones del Ejército se rigen por AR 210–7, las instalaciones de la Fuerza Aérea se rigen por AFI 32–6001).

Antes de comenzar a invertir en suministros comerciales: para un HBB en la base, primero asegúrese de que podrá obtener la aprobación comercial de la instalación.

La solución empresarial si encuentra que su negocio no será aprobado como un HBB, ya sea por la naturaleza del negocio, o si es visto como un competidor con AAFES, deberá abrir y operar su negocio fuera de la base, ya sea como espacio de oficina alquilado / arrendado, o en una ubicación aplicable (es decir, pequeña cocina comercial, taller de mecánica, etc.).

Leer tambien: Cómo Obtener Fondos para su Negocio Rápidamente

Cumplir con los privilegios básicos de una pequña empresa

Ya sea que opere dentro de la base como un HBB o fuera de ella, tenga cuidado de no mezclar los privilegios de la base con su negocio. Esto incluye, no usar un vehículo militar para conducir negocios, no usar Space-A (viaje en avión o alojamiento) para un viaje de negocios, o usar un apartado de correos emitido por militares para nego

cios. El acceso a las instalaciones militares no equivale a la publicidad puerta a puerta dentro de la vivienda de la base, y se le prohíbe en gran medida enviar folletos promocionales a la base. Además, no puede "usar o comprar, intercambiar mercancías o servicios para generar ingresos", ya que esto viola la cláusula de

"Aviso de intención de revender" del contrato del gobierno AAFES de la instalación.

En resumen, sí, puede operar un HBB, pero no utilice los privilegios básicos como palanca para construir el negocio. Compre los suministros comerciales necesarios en la economía local y sea inteligente en su publicidad.

¿Puedo tener un OCONUS comercial?

Ciertamente es posible tener un negocio en el extranjero, como cónyuge militar,

pero las dos consideraciones principales serán cumplir con los impuestos de un gobierno extranjero y garantizar que no viole sus privilegios

SOFA para vivir en un país anfitrión. Cada país con presencia militar ha negociado su propio acuerdo sobre el estatuto de las fuerzas" (SOFA), y es este acuerdo